Бизнес идет, а денег нет: как получать прибыль, а не только фиксировать убытки?

 Компании, особенно новички, сталкиваются с ситуацией, когда кажется, что дела идут хорошо, а в конце месяца нет денег. Даже прибыльная организация, которая приносит высокие доходы от своей деятельности, иногда приходит к тому, что у нее нет достаточно средств для финансирования текущих операций или инвестиций. Это кажется парадоксальным, но существует несколько причин, почему у бизнеса возникает нехватка ликвидных активов. Ниже разберём некоторые из них.

Анализируем финансовое положение компании

• Кассовые разрывы и откуда они появляются?
• Как избежать дебиторской и кредиторской задолженности?
• Как перестать закупать товар интуитивно и не мучится с товарными остатками?
• Как уйти от хаоса в финансах компании?

Если у бизнеса есть прибыль, но денег нет – значит во внутренних процессах есть пробелы. Чтобы их выявить нужно взглянуть на ситуацию со стороны и проанализировать. Возможно, застряв во «внутрянке», вы не видите проблемы. Только посмотрев глобально на свои дела сможете выработать правильные пути для улучшения финансового положения организации. Ниже приведём некоторые шаги, которые внесут ясность при оценке ситуации:

1. Проверьте структуру расходов.

Изучите, куда идут деньги. Возможно, у вас слишком большие траты на операционные расходы, их рост не сопровождается увеличением прибыли. Поищете способы оптимизации текущих затрат и постарайтесь перераспределить ресурсы.

2. Запланируйте капиталовложение.

Отсутствие активов является результатом неэффективного планирования капиталовложений. Изучите, насколько правильно распределяется бюджет на развитие. Возможно идёт распыление без явного результативного вложения.

3. Проанализируйте цикл оборота средств.

Оцените продуктивность управления движения активов. Вероятнее всего, долгий цикл оборота капитала приводит к нехватке средств на текущее развитие.

4. Проверьте положение дел с дебиторской и кредиторской задолженностью.

Когда нет эффективного руководства по списанию долгов и оплате кредиторов, результат - отсутствие бюджета на операционные нужды.

5. Оцените потоки денежных средств.

После проведения мониторинга движения активов, станет ясно – откуда деньги приходят и куда уходят. Такая работа идентифицирует возможные проблемные области и выработает пути совершенствования контроля.

6. Рассмотрите возможность привлечения инвестиций.

Когда нет активов на текущие операции рассмотрите возможность привлечения внешнего финансирования или кредитов для покрытия потребностей. Это даст толчок в развитии и позволит расплатиться с долгами.

Запомните, разбирать причины отсутствия активов надо систематически и комплексно. Так осветите проблемные моменты и сможете составить план действий для усовершенствования сделок оборотного капитала.

 Кассовые разрывы и откуда они появляются?

 Одной из основных причин нехватки денежных средств – плохое руководство кассовыми потоками. Даже если у вас есть прибыль, но не умеете правильно управлять поступлениями и расходами в бюджет, то у вас будут проблемы ликвидностью. Например, если большая часть денег «застревает» в дебиторской задолженности, а у вас и так есть кредиторская обязанность, тогда у вас не будет достаточно денег на счетах для оперативных расходов.

Кассовые разрывы серьезно влияют на экономическое состояние, поэтому нужно своевременно принимать меры для их предотвращения. Избежать отсутствия денег для оплаты нынешних обязательств и обеспечит плавность бюджета сможете придерживаясь следующих советов:

1. Планирование кассовых потоков

Поэтапный план – один из важных моментов в предотвращении отсутствия капитала для расчёта по обязательствам. Разработайте прогноз на определенный период по поступлениям и выплатам денежных средств, опираясь на данные о продажах, расходах, инвестициях и других операциях.

2. Управление дебиторской и кредиторской задолженностью.

Грамотное регулирование дебиторской и кредиторской обязанностью также играет значимую роль в предотвращении кассовых разрывов. Исключить дефицит сможете тщательно следя за сроками оплаты покупателями и учитывая сроки платежей поставщиками.

3. Оптимизация складских запасов

Слишком большие запасы товаров на складе могут замораживать капитал и приводить к нерациональным тратам. Поэтому стоит оптимизировать уровень складской продукции, чтобы не было замороженных активов и излишних расходов.

4. Источники финансирования

Для смягчения дефицита бюджета можно использовать разнообразные источники финансовых ресурсов, такие как кредиты, займы, привлечение инвестиций и др. Выбирайте оптимальные источники финансирования с учетом стоимости и периода погашения.

5. Управление рисками

Грамотный мониторинг оборота средств также помогает предотвратить несоответствие сроков поступления и расходования денег. Надо оценить и спланировать риски, связанные с валютными колебаниями, процентными ставками, инфляцией и другими факторами, и выработать стратегии по их руководству.

6. Автоматизация учета и контроля

Автоматизация финансов и внедрение специализированных систем учета и контроля помогают предотвратить ошибки и ускорить этапы планирования бюджета.

В заключение, предотвращение несоответствия сроков поступления и расходования денег предполагает комплексный подход: ежедневный мониторинг и анализ финансовых операций. Если хотите обеспечить стабильность экономического положения и устойчивый рост своего дела прислушайтесь приведенным выше советам. А как лучше всего это реализовать, можно узнать на практической программе «Система управления финансами, ассортиментом и сотрудниками». В процессе изучения курса вы поймёте, куда уходили деньги и где остановились в росте. Также увидите причины кассовых разрывов и будет возможность обсудить с трекером и финансовым директором способы их устранения.

Как избежать дебиторской и кредиторской задолженности?

 Главные аспекты бизнеса, где часто скрываются проблемы – это дебиторская и кредиторская задолженности. Именно там застревают деньги и создают состояние «замороженности» капитала. Перед тем, как их разобрать, определим, что они под собой значат.

Дебиторская задолженность – это деньги, которые должны вам. Это партнёры или просто клиенты, которые закупили у вас товар или приобрели услугу, но оплату полностью или частично ещё не погасили.

Кредиторская задолженность – это деньги, которую уже ваша организация обязана оплатить. Это ваши обязательства перед поставщиками или иными организациями за предоставленные товары или услуги.

Теперь пройдёмся по основным этапам, чтобы обойти ситуацию «деньги есть, но денег нет»:

1. Уменьшение дебиторского обязательства.

Утверждайте жесткие периоды оплаты для клиентов и убедитесь, что они понимают их. Осуществляйте ежедневный мониторинг долгов и своевременно отправляйте напоминания о необходимости оплаты.

Стимулируйте ранние погашения с помощью скидок или других бонусов и автоматизируйте процедуру отслеживания денежных обязательств, чтобы не забыть их учесть.

2. Управление кредиторским долгом.

• Устанавливайте выгодные условия оплаты с поставщиками, но всегда держите в голове о собственной материальной выгоде.
• Поддерживайте тёплые партнёрские отношения с контрагентами. Так будет легче договориться о гибких условиях оплаты.
• Оптимизируйте запасы и управляйте своими оборотными средствами, чтобы уменьшить зависимость от кредитных обязательств.
• Постоянно контролируйте и анализируйте кредиторскую задолженность, чтобы уйти от просрочек и штрафов.

3. Использование программ и систем управления.

Применяйте специализированные программы для руководства дебиторской и кредиторской обязательствами. Это облегчит процесс регулирования и повысит прозрачность движения денежной массы.

Автоматизация учета долгов поможет в оперативном контроле и улучшит прозрачность финансовых потоков.

4. Регулярный мониторинг.

Проводите регулярный анализ дебиторской и кредиторской задолженности для выявления проблемных зон и рисков.

Следите за показателями оборотного капитала, чтобы оптимизировать их уровень.

Вносите корректировки в план погашения долгов на основе полученных данных и результатов всеобщего анализа.

 Как перестать закупать товар интуитивно и не мучится с товарными остатками?

 Успех коммерческого дела часто определяется грамотным управлением запасами и закупками. Для этого стоит запланировать стратегию, что является залогом результативности в этой сфере. Существует множество способов оптимизировать процедуру закупок товаров. Разберём некоторые из них:

1. Изучение спроса и прогнозирование продаж.

Исследование спроса на товары и учет сезонности определят оптимальные объемы закупок. Прогнозируйте продажи на основе информации из предыдущих периодов и современных тенденций. Так вы сможете сделать более точные расчеты и избежать излишков или недостатка продукции.

2. Учет товарных оборотов и времени оборачиваемости запасов.

Расчет основных показателей, таких как оборачиваемость, даст общую картину по данным оптимальных запасов, учитывая скорость продаж и периодичность пополнения ассортимента.

3. Использование программного обеспечения для регулирования.

Автоматизированные программы позволяют отслеживать товарные остатки, контролировать поставки и оптимизировать процесс закупок. Так сможете исключить субъективные оценки и упростите процесс принятия решений на основе точных показателей.

4. Работа с поставщиками и установление партнерских отношений.

Устойчивые отношения с надежными поставщиками способствуют оперативному снабжению и обеспечивают необходимую гибкость в регулировании закупок.

5. Мониторинг рыночных тенденций и конкурентов.

Следите за изменениями на рынке, анализируйте деятельность конкурентов и своевременно реагируйте на изменения спроса. Эти действия спасут вас от излишков товаров и уменьшат риск возникновения товарных остатков.

Соблюдение этих рекомендаций позволит организовать результативный процесс закупок: снизите риски, связанные с товарными остатками и повысить общую эффективность деятельности бизнеса в целом.

Как уйти от хаоса в финансах компании?

Управление финансами играет ключевую роль в успехе любого бизнеса. Независимо от размера вашей организации, отсутствие контроля и понимания экономических процессов может привести к хаосу, иногда даже серьезным проблемам. Рассмотрим несколько значимых моментов, благодаря которым уйдёте от беспорядка в бюджете, начнёте управлять более осознанно и результативно.

1. Установите эффективную бухгалтерскую программу.

Главным шагом к устранению финансового хаоса является установление четкой бухгалтерской системы. Важно вести учет всех финансов: доходы, расходы, долги, кредиторскую и дебиторскую задолженность.

2. Постоянно обновляйте бюджет.

Для успешного руководства финансами необходимо регулярно смотреть целесообразность расходования бюджета. Оцените нынешние доходы и расходы, поставьте цели, разработайте план развития и отслеживайте их выполнение.

3. Рационализация потоков денежных средств.

Усовершенствование потоков капитала даст избежать ненужных задержек и издержек. Убедитесь, что вы правильно управляете деньгами и минимизируете денежные потери.

4. Проводите финансовый анализ.

Регулярная оценка состояния бюджета прозрачно и вовремя охарактеризует состояние капитала компании, выявит проблемные области. Анализируйте ключевые показатели, такие как прибыль, оборачиваемость активов, ликвидность и другие.

5. Используйте специализированное программное обеспечение.

Современное программное обеспечение для учета и анализа упорядочит экономику, на основе которого создадите отчёты для принятия обоснованных решений.

6. Обучайте персонал

Обученный персонал обеспечит более эффективное управление. Инвестируйте в профессиональное развитие сотрудников и поддерживайте их в курсе последних тенденций и инноваций в области финансов.

Уход от финансового хаоса в бизнесе требует системного подхода и внимания к деталям. Если вам сложно самостоятельно управлять своими счетами, не стесняйтесь обратиться за помощью к эксперту или специалисту в данной области. Он поможет вам разработать индивидуальный план по руководству финансами. Но если вы хотите сами разобраться в управлении финансами через цифры, тогда эффективнее пройти программу «Система управления финансами, ассортиментом и сотрудниками». После прохождения программы, вы, наконец, увидите настоящую картину дел в финансах компании и прибыль начнёт наконец расти.